Hova érdemes most befektetni 10 ezer eurót? Négy szakértő tippje Szőcs Abigél2025. 11. 03., h – 15:41
A jó befektető mindig az egyensúlyt keresi a hozam és a kockázat között.
Nyakunkon az infláció, ingadoznak a piacok, és sokan tanácstalanok: hova tegyék a megtakarításaikat? A TREND négy pénzügyi szakembert kérdezett meg arról, hogyan fektetnének be 10 ezer eurót a jelenlegi gazdasági környezetben.
Kiegyensúlyozott portfólió a biztos úthoz
Andrej Rajčány, az Across Private Investments befektetési igazgatója: „Ha egy kiegyensúlyozott, mérsékelt kockázatot vállaló befektetőről beszélünk, aki 5–7 éves távon 5–10%-os éves hozamot céloz, akkor a legjobb megoldás egy vegyes portfólió lehet: 40% részvény, 40% kötvény és 20% alternatív befektetés.”
A szakember szerint a részvényrészben a globálisan diverzifikált indexalapokat érdemes kombinálni tematikus stratégiákkal – például a védelemmel, a mesterséges intelligenciával, a kiberbiztonsággal vagy az egészségüggyel kapcsolatos befektetésekkel.
A kötvényoldalon a globális kötvényalapokat lehet kiegészíteni vállalati kötvényekkel, amelyek valamivel kockázatosabbak, de magasabb hozamot kínálnak.
Az alternatív befektetések között helyet kaphatnak a nemesfémek, ingatlanok, magántőkealapok vagy árupiaci termékek – ezek növelik a portfólió sokszínűségét és csökkentik a piaci mozgásokkal való együttmozgást.
„Így egy olyan minden időjárásra felkészült portfólió jön létre, amely 5–7 éves távon nagy eséllyel teljesíti a befektető elvárásait” – mondja Rajčány.
Valós érték, stabil háttér
Branislav Habán, a Sympatia vezérigazgatója: „Ha ma lenne szabad 10 ezer euróm, olyan eszközökbe tenném, amelyek mögött valós érték áll – ingatlan, működő projekt, kiszámítható pénzáramlás és átlátható üzleti modell.”
Habán szerint például a logisztikai és ipari ingatlanokat finanszírozó projektkötvények stabil hozamot biztosítanak, és profitálnak az európai gyártási kapacitások visszatelepítéséből.
„Mindenkinek azt mondom: mielőtt befektetsz, tegyél fel magadnak három kérdést – mibe fektetek valójában, mikor térül meg, és mi hozza a nyereséget. A forma kevésbé fontos, mint a tartalom.”
Szerinte a részvénypiac jelenleg túlárazott, ezért most nem ez a legjobb belépési pont. „A jó befektető nemcsak hozamot keres, hanem egyensúlyt a hozam, a kockázat és a befektetés értelme között.”
Minden a céloktól és a kockázattűréstől függ
Ľubomír Brath, a Finportal befektetési igazgatója: Brath szerint a befektetés megtervezésénél az egyik legfontosabb szempont a pénzügyi tartalék megléte. „Először mindig legyen legalább 3–12 hónapnyi kiadásnak megfelelő biztonsági tartalék egy könnyen hozzáférhető számlán.”
Ezután jöhet a befektetés – attól függően, milyen hosszú távra tervezünk:
Rövid táv (1–3 év): pénzpiaci alapok, például az IAD Investments, alacsony kockázattal.
Középtáv (3–10 év): kiegyensúlyozott portfólió vegyes, kötvény- és ingatlanalapokból.
Hosszú táv (10 év felett): részvényportfólió alacsony költségű, globálisan diverzifikált – így a befektető több száz vállalat teljesítményéből részesülhet világszerte.
Brath azt is javasolja, hogy aki hosszabb távra fektet be, ne egy összegben, hanem fokozatosan helyezze el a pénzét – így elkerülhető, hogy rossz időpontban vásároljon, és a befektetés időben is diverzifikált legyen.
Érdemes kitekinteni Ázsiára
Stanislav Pánis, a J&T Banka elemzője: „Aki szereti a kockázatot és hosszú távra tervez, annak érdemes elgondolkodnia az ázsiai feltörekvő piacokon. Ezek a gazdaságok gyors növekedés előtt állnak, és külkereskedelmi többletük, valamint fizetési mérlegük erősítheti a helyi valutákat a dollárral szemben.”
Pánis szerint az amerikai piac túlárazott, és az AI-őrület akár buborékká is válhat. Ezzel szemben az ázsiai részvények értékeltsége alacsonyabb, így nagyobb a növekedési potenciáljuk.
„A jövő talán nem a Wall Streeten, hanem Ázsiában íródik” – fogalmaz.
Forrás:ujszo.com
Tovább a cikkre »
