A vállalati csalások egyáltalán nem olyan ritkák, mint gondolnánk. Ha kiderülnek, súlyos következményekkel járhatnak – és ha a piacok legnagyobb cégeinél történnek ezek, a következmények katasztrofálisak lehetnek. A fehérgalléros csalások történetei nem Charles Ponzi hírhedt ármánykodásával kezdődtek az 1920-as években, hanem valószínűleg maguknak a vállalatoknak a kezdetéig vezethetők vissza.
Mutatjuk a leghírhedtebb vállalati csalásokat, amelyek közül több is tartalmaz tanulságokat az óvatos befektetők számára – írja az Origo.
A Wirecard-ügy
A német elektronikus fizetési vállalat a XXI. század első két évtizedében folyamatosan növekedést produkált – legalábbis mutatói szerint. A Wirecardnál ez azonban szemfényvesztésnek bizonyult, és ez ki is derült, amikor a könyvvizsgálók tavaly felfedeztek egy nagyjából 2 milliárd dolláros lyukat a Wirecard könyvelésében.
Kiderült, hogy ez a pénz valójában nem is létezett, és a Wirecard valószínűleg évek óta hamisította a részvényeseknek jelentett pénzügyi adatokat. Erre válaszul tavaly júniusban letartóztatták Markus Braun vezérigazgatót. A vállalat két nappal később fizetésképtelenséget jelentett. A Wirecard látványos bukásának egyetlen jó oldala, hogy a német kormány a további hasonló bűncselekményeket kiküszöbölendő, jelentős szigorításokat vezetett be a pénzügyi szabályozásokban.
Hamisított adatokon nyugvott a Luckin Coffee sikere
A Luckin Coffee egy kínai kávélánc, amelyet 2019 májusában vezettek be a tőzsdén 20 dolláros bevezetési árfolyammal. Kevesebb mint egy évvel később, 2020 januárjában már 50 dollár feletti részvényenkénti árfolyamot produkált. Aztán kiderült, hogy a nagy növekedési potenciállal rendelkező feltörekvő cég valójában egyáltalán nem is növekedett. Sőt, tavaly áprilisban egy belső vizsgálat kiderítette, hogy a vállalat 2019 folyamán mintegy 310 millió dolláros forgalmat hamisított azáltal, hogy a kávéra szóló utalványokat nagy tételben eladta az elnökéhez kötődő vállalatoknak.
Ezzel párhuzamosan a vállalat állítólag felvett egy fiktív alkalmazottat, aki nagyjából 140 millió dollár értékben vásárolt nyersanyagokat különféle beszállítóktól. Amikor ezek a hatalmas értékű, törvénytelen üzelmek nyilvánosságra kerültek, a vállalat árfolyamai szinte napra pontosan egy évvel a tőzsdei debütálása után 1,39 dolláros mélypontra zuhantak.
A vállalat idén október végén 175 millió dolláros megállapodást kötött a részvényeseivel, akik csoportos keresetet nyújtottak be ellene. A vád szerint a Starbucks kínai riválisa csalárd módon, a bevételek meghamisításával növelte részvényeinek árfolyamát. A részvényesek ügyvédei „kiváló eredménynek” nevezték a teljes egészében készpénzben tető alá hozott egyezséget.
A Luckin Coffee tavaly decemberben beleegyezett abba, hogy 180 millió dolláros bírságot fizet az amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság számviteli csalással kapcsolatos polgári jogi vádjai kapcsán büntetésként.
Wells Fargo: a lehetetlen küldetés
Míg a cikkünkben bemutatott csalások többségét a cégek felsővezetői (vezérigazgató, operatív vezető, pénzügyi vezető) követték el, a Wells Fargo amerikai multinacionális pénzügyi szolgáltató vállalat esete kicsit más. Az esetet bonyolítja, hogy a vállalat vezetői lehetetlenül magas értékesítési célokat határoztak meg az alkalmazottak felé, amelyek 2002 és 2016 között folyamatosan durvultak. Annak érdekében, hogy ezeket a kvótákat teljesíteni tudják, a bank alkalmazottait arra ösztönözték, hogy hamis számlákat nyissanak az ügyfelek neve alatt.
Ha egy ügyfél például megtakarítási számlát hozott létre a banknál, az alkalmazottak titokban hitelkártyás folyószámlát is nyithattak számára. A több mint 2 millió ilyen hamis számlának köszönhetően a rövid távú nyereség az egekbe szökött.
Idén kora ősszel egy szövetségi bíró elutasította a Wells Fargo azon kérelmét, hogy tekintse tárgytalannak az ellene indított pert, amely szerint becsapta a részvényeseket azzal kapcsolatban, hogy a továbbiakban képes tisztességes üzletmenetet folytatni. A negyedik legnagyobb amerikai bank 2018 óta a Federal Reserve és két másik amerikai pénzügyi szabályozó hatóság beleegyező határozata alapján munkálkodik azon, hogy javítsa irányítását és felügyeletét. Az amerikai jegybank azonban jelentősen korlátozta a Wells Fargo eszközeit.
Gregory Woods manhattani kerületi bíró szerint a részvényesek hitelt érdemlően állították, hogy különböző banki tisztviselők, köztük Tim Sloan volt vezérigazgató egyes nyilatkozatai „szándékosan vagy gondatlanul hamisak vagy félrevezetőek” voltak.
A részvényesek szerint a San Franciscó-i székhelyű Wells Fargo több mint 54 milliárd dollár piaci értéket veszített a csalások kiderülése után.
A pénzintézet ellen felhozott vádak szerint mintegy 3,5 millió számlát nyitott az ügyfelek engedélye nélkül, továbbá hitelfelvevők százezreinek generált gépjármű-biztosítást feleslegesen, azok beleegyezése nélkül.
A manhattani kerületi bíró még nem hozott határozatot arról, hogy a bank vezetői szándékosan csapták-e be a részvényeseket.
Forrás:karpatinfo.net
Tovább a cikkre »
