A pénzmosás elleni törvény miatt június 26-ig frissíteni kell a bankoknak az ügyfelek adatait
Lényegében az összes banki kapcsolattal rendelkező ügyfélnek ismételten azonosítania kell magát, amennyiben június végét követően is szeretne pénzintézeti szolgáltatásokat igénybe venni. Van olyan pénzintézet, ahol a lakossági ügyfelek már túl is vannak az egészen, míg másokat csak áprilisban értesít a szolgáltatójuk. Lehetőség van videótelefonos úton is eleget tenni az azonosítási előírásoknak a hagyományos postai út, illetve az adott fiók felkeresése mellett.
A Magyar Nemzeti Bank nemrég újabb emlékeztetőt adott ki, miszerint a 2017 júniusában hatályba lépett pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvény előírása szerint a magyarországi hitelintézeteknek legkésőbb idén június 26-ig azonosítaniuk kell valamennyi ügyfelüket.
Ez azt jelenti, hogy a bankoknak új okmánymásolatokat kell begyűjteniük ügyfeleiktől, akiknek további nyilatkozatokat is alá kell írniuk. Idő még van, de nem érdemes az utolsó pillanatra hagyni az ügyintézést, mivel az azonosítatlan ügyfelek a határidő lejártát követő naptól nem tudnak semmilyen banki ügyet intézni.
Mint az a Magyar Nemzet banki körképéből kiderült, a kérdés lényegében az egész piacot lefedi. A CIB Bank összes számlavezetett és kapcsolt ügyfele érintett, hasonló becslést kaptunk az MKB-tól.
A Magnet Bank ügyfélköréből hozzávetőlegesen hét és fél ezer vállalkozásnak és 23 ezer magánszemélynek kell azonosítania magát. Az előírás értelmében a bankoknak részletes tájékoztatást kell nyújtaniuk, és mivel szinte a teljes ügyfélkör érintett, mindez jelentős kihívást is jelent a pénzintézeteknek.
A Budapest Bank tájékoztatása szerint viszont a lakossági ügyfeleit nem érinti az újraazonosítási kampány, mivel a jogszabály által megkövetelt adatokat a korábban lefolytatott azonosítási folyamat során rögzítették.
A CIB Bank tavaly óta folyamatosan tájékoztat az átvilágítási kötelezettségről. A kampányban valamennyi érintett ügyfelüket informálták, ám a még nem azonosított szereplők miatt folytatják a tájékoztatást, egészen a június 26-i határidőig.
A Sberbank a változó feltételekről részletes ismertetőt küldve már értesítette a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvény rendelkezéseiről azon ügyfeleit, akikkel 2017. június 26-a előtt lépett üzleti kapcsolatba. Eközben a piac vezető pozícióiban lévő bankok, mint az OTP vagy az Erste, még csak áprilisban kezdik el az értesítést.
Az azonosításhoz szükséges teendőket a megkérdezett pénzintézetek feltüntetik a honalapjukon, emellett – az egyes bankok gyakorlatától függően – a tudnivalókat megjelenítik a számlakivonatokon, a netbank oldalain vagy sms-ben írnak az ügyfeleknek.
Az MNB döntése értelmében lehetőség van videótelefonos úton is eleget tenni az azonosítási előírásoknak a hagyományos postai út, illetve a fióklátogatás mellett. Ez könnyítés is a bankoknak és az ügyfeleknek egyaránt, lévén a digitális ügyintézés a megfelelő hátterű szolgáltatónak egyszerűbb, és már sokaknak is ez a bevált gyakorlata.
A választott tájékoztatási mód tekintetében a pénzintézetek között nagy a szórás. A Magnetnél lehetőség van videótelefonon elvégezni a feladatot, míg a CIB-nél bizonyos korlátozásokkal lehetőséget biztosítanak ügyfeleiknek, hogy e-mailben küldjék be a szükséges okmányokat.
Az Erste az elektronikus értesítésre fókuszál a tájékoztatási kampányban, és csak azokat az ügyfeleket keresik meg postai levél formájában, akiket az előző csatornákon nem sikerült elérni.
Általánosságban azonban a hagyományos módszerek tűnnek a legbiztosabbnak, az OTP, a Sberbank, az MKB postai úton is fogadja a szükséges dokumentumokat, az Unicredit viszont az azonosításhoz kifejezetten bankfiókjaiba kéri ügyfeleit.
Rácz Gergő – www.magyarnemzet.hu
Köszönettel és barátsággal!
Forrás:flagmagazin.hu
Tovább a cikkre »
